Jeden z nejcitlivějších rozhovorů, které ve své kanceláři vedu, začíná zhruba takto: „Paní doktorko, chtěli bychom si ještě za života uspořádat věci, aby po nás děti neměly zbytečné spory.” Uspořádání majetku za života není téma pro chmurné nálady — naopak. Je to projev odpovědnosti vůči blízkým a jeden z nejlepších způsobů, jak předejít rodinným sporům, které dokáží vztahy v rodině poškodit na celé generace. České právo nabízí v této oblasti několik nástrojů a já se v Pardubicích a Heřmanově Městci s klienty pravidelně bavím o tom, který z nich se pro jejich konkrétní situaci hodí nejlépe.

Proč to neodkládat — co se stane, když nic neuděláte

Pokud zemřete bez závěti či jiného pořízení pro případ smrti, dědí se podle zákonných posloupností občanského zákoníku. To zní jednoduše, ale ze své praxe vím, že právě „zákonné dědění” bývá nejčastějším spouštěčem rodinných sporů. Typicky proto, že:

dědicové se nedokáží shodnout na rozdělení nemovitosti, kterou všichni zdědili ve spoluvlastnictví,
jeden z dětí žil s rodičem a o nemovitost se staral, ostatní žádají vyplacení podílu,
v rodině jsou děti z více vztahů a poměry mezi nimi jsou napjaté,
partner, se kterým jste nebyli oddáni, nedědí vůbec.

Klienti se mě často ptají, zda nestačí „domluvit se mezi sebou”. V ideálním světě ano — v praxi ale platí, že pokud věci neuspořádáte písemně a právně závazně, riskujete, že se rodina po vašem odchodu rozhádá kvůli věcem, kterých byste si vy sami nikdy tak nevšímali.

Závěť — klasika, kterou připravuje notář

Závěť je nejznámější nástroj pro uspořádání majetku pro případ smrti. Umožňuje rozdělit majetek odlišně od zákonné posloupnosti, určit konkrétním osobám konkrétní věci nebo třeba vyloučit někoho z dědictví — s výjimkou tzv. nepominutelných dědiců. Těmi jsou děti zůstavitele (popřípadě jejich potomci), přičemž:

nezletilý nepominutelný dědic musí dostat alespoň tři čtvrtiny svého zákonného dědického podílu,
zletilý nepominutelný dědic musí dostat alespoň čtvrtinu svého zákonného dědického podílu.

Závěť lze v zásadě sepsat několika způsoby — vlastní rukou (tzv. holografní závěť), nebo s pomocí svědků, nebo formou notářského zápisu. V naší advokátní kanceláři závěti nesepisuji a doporučuji vám obrátit se přímo na notáře. Závěť ve formě notářského zápisu je nejbezpečnější varianta, protože notář:

ověří vaši svéprávnost a vůli,
garantuje formální i obsahovou platnost listiny,
zajistí evidenci závěti v Evidenci právních jednání pro případ smrti vedené Notářskou komorou ČR, což zaručuje, že po vaší smrti bude závěť bez problémů dohledána.

Závěť ovšem nabývá účinků až smrtí. Pokud chcete část majetku převést už za života — typicky proto, abyste viděli, že obdarovaný se o věc dobře stará, nebo abyste se vyhnuli budoucím dědickým sporům — nabízejí se jiné nástroje. A právě s nimi vám mohu jako advokátka pomoci.

Darování s věcným břemenem dožití — řešení, které doporučuji nejčastěji

Setkávám se s tím poměrně často: rodiče chtějí převést dům či byt na děti hned, ale obávají se, že přijdou o střechu nad hlavou. Řešením je darování nemovitosti se současně zřízeným věcným břemenem doživotního užívání ve prospěch dárce.

Co tato kombinace znamená v praxi:

vlastnictví nemovitosti přechází na obdarovaného (typicky dítě) okamžitě a je zapsáno v katastru nemovitostí,
dárce má v katastru zapsané věcné břemeno užívání nemovitosti (nebo její části) až do své smrti,
obdarovaný nemůže nemovitost prodat ani jinak zatížit, aniž by respektoval váš doživotní nárok — věcné břemeno přechází i na případného nového vlastníka,
nemovitost už není součástí budoucího dědictví, čímž se omezuje prostor pro budoucí spory mezi dědici (s ohledem na pravidla započtení darů na povinný díl je vhodné celou konstrukci vždy probrat individuálně).

Tuto konstrukci v Pardubicích a Heřmanově Městci pro klienty připravuji opravdu pravidelně. Vyžaduje pečlivě sepsanou darovací smlouvu, smlouvu o zřízení věcného břemene a návrh na vklad do katastru nemovitostí. Doporučuji vždy doplnit i ujednání o nákladech na údržbu, energie a případné možnosti odvolání daru pro nevděk či pro nouzi dárce — tyto detaily často rozhodují, jestli se konstrukce v budoucnu osvědčí.

Důležité upozornění: Darování bez věcného břemene dožití je rizikové. Jakmile dar projde katastrem a vy si nesjednáte žádnou ochranu, ztrácíte na nemovitost právní nárok a v případě sporu máte jen omezené možnosti, jak se domáhat jejího návratu (např. odvolání daru pro nevděk podle § 2072 OZ, ale to vyžaduje splnění poměrně přísných podmínek).

Dědická smlouva — silný závazek, který připravuje notář

Dědická smlouva je nástroj, o kterém klienti často ani nevědí. Na rozdíl od závěti je to dvoustranný akt — uzavřete ji s konkrétní osobou, kterou určujete za dědice, a tuto smlouvu nelze jednostranně zrušit. Vyžaduje formu veřejné listiny — tedy notářský zápis a její sepsání patří do kompetence notáře.

Hodí se zejména v situacích, kdy:

chcete mít jistotu, že konkrétní osoba dostane konkrétní majetek,
výměnou za to si dohodnete například péči o sebe ve stáří,
chcete předejít tomu, že byste si to v budoucnu „rozmysleli” pod tlakem okolí.

Důležité omezení: dědickou smlouvou nelze pořídit o celé pozůstalosti — čtvrtina pozůstalosti musí zůstat volná, aby o ní mohl zůstavitel pořídit jiným způsobem (například závětí). Pokud chcete smluvnímu dědici zanechat i tuto čtvrtinu, lze tak učinit dodatečně závětí.

I u dědické smlouvy platí, že vás na ni rád upozorním a popíšu vám ji v rámci konzultace, ale samotné sepsání patří k notáři.

Další nástroje, na které klienti často zapomínají

Kromě výše uvedeného má smysl zvážit i tyto možnosti:

Odkaz — určení konkrétní věci konkrétní osobě v rámci pořízení pro případ smrti, aniž by se tato osoba stala dědicem (a tím i účastníkem dědického řízení v plném rozsahu).
Vydědění nepominutelného dědice — možné jen ze zákonných důvodů uvedených v § 1646 OZ a vyžaduje pečlivé odůvodnění. Nesprávně provedené vydědění bývá u soudu zrušeno.
Smlouva o zřeknutí se dědictví — sepsaná u notáře (vyžaduje formu veřejné listiny) za života zůstavitele, kdy se potomek dopředu vzdává dědického práva. Často se používá při vyplacení části majetku „dopředu”.
Pojištění a smluvní určení obmyšlené osoby — pojistné plnění zpravidla není součástí pozůstalosti a obmyšlené osobě se vyplácí přímo, mimo dědické řízení.

Většinu z těchto nástrojů (závěť, dědickou smlouvu, smlouvu o zřeknutí se dědictví) sepisuje notář. Mojí rolí je pomoct vám zorientovat se v možnostech, vybrat nejvhodnější řešení a zajistit ty části, které spadají do agendy advokátní kanceláře — zejména přípravu darovacích smluv s věcným břemenem dožití a souvisejících dokumentů.

Praktická rada z praxe

Než se rozhodnete pro konkrétní řešení, doporučuji si v klidu sednout a odpovědět si na tři otázky:

Co přesně chci, aby se s mým majetkem stalo?
Komu chci pomoci — a komu naopak ne?
Kdy — za života, nebo až po smrti?

Teprve podle odpovědí volíme nástroj. Ze zkušenosti vím, že jeden z nejčastějších omylů je sepsání závěti „z internetu” bez konzultace — drobná formulační chyba, opomenutí nepominutelného dědice nebo nedodržení formálních náležitostí dokáže celou závěť shodit. Druhý častý omyl je darování bez věcného břemene dožití — což už jsem zmiňovala výše.

Navazující čtení

Pokud řešíte společné jmění manželů a uvažujete o uspořádání majetku v rámci rodiny, doporučuji článek Vypořádání SJM při prodeji nemovitosti: praktické rady, kde se věnuji související problematice majetkových vztahů.

Pomohu vám uspořádat majetek tak, aby vám bylo dobře

V Pardubicích a Heřmanově Městci pro vás zajistím:

konzultaci a strategii uspořádání majetku, kde společně vybereme vhodný mix nástrojů,
přípravu darovací smlouvy s věcným břemenem dožití a všech souvisejících listin (smlouva o zřízení věcného břemene, návrh na vklad do katastru nemovitostí),
další smluvní dokumentaci v rámci uspořádání majetku za života.

Pro sepsání závěti, dědické smlouvy nebo smlouvy o zřeknutí se dědictví vám doporučím spolehlivého notáře a v případě potřeby vám pomohu se na schůzku s ním řádně připravit.

Úvodní konzultace je zdarma a bez závazků. Zavolejte na 602 100 676 nebo napište na advokatka@vasulinova.cz.

Každý případ je jiný. Ráda si vyslechnu vaši situaci a společně najdeme řešení, které bude vyhovovat vám i vašim blízkým.

Mgr. Martina Vašulínová

Disclaimer: Informace mají pouze informativní charakter a nenahrazují individuální právní radu.